Dans un contexte où les petites et moyennes entreprises (PME) représentent près de 50% du PIB de l’Asie du Sud-Est, l’accès au capital reste un défi majeur pour bon nombre d’entre elles. Les banques traditionnelles les considèrent souvent comme trop risquées et leur imposent des taux élevés, quand elles ne rejettent pas purement et simplement leurs demandes de prêt. C’est pour répondre à ce besoin crucial de financement que Funding Societies, plateforme singapourienne de prêts aux PME, a vu le jour en 2015.
Une success story portée par deux entrepreneurs visionnaires
Fondée par Kelvin Teo et Reynold Wijaya, deux diplômés de la Harvard Business School originaires d’Asie du Sud-Est, Funding Societies s’est donnée pour mission de « rendre la pareille » en soutenant le développement des PME dans la région. Après 3 ans de recherche sur les entreprises les plus innovantes aux États-Unis, les deux entrepreneurs ont mis sur pied un modèle d’affaires unique, combinant technologie de pointe et connaissance approfondie des besoins des PME.
Nous avons grandi en tant qu’outsiders, nous nous sentions privilégiés d’être à HBS et nous voulions rendre la pareille à l’Asie du Sud-Est. Les PME nous parlent et le financement est leur plus gros problème.
Kelvin Teo, co-fondateur de Funding Societies
4 milliards de dollars de prêts accordés à plus de 100 000 PME
Forte d’une croissance fulgurante, Funding Societies a déjà octroyé plus de 4 milliards de dollars de prêts à plus de 100 000 entreprises à travers ses bureaux enregistrés à Singapour, en Indonésie, en Malaisie, en Thaïlande et au Vietnam. La startup propose une large gamme d’options de financement, des microcrédits aux prêts adossés à des actifs, en passant par l’affacturage, pour répondre aux besoins variés des PME à différents stades de leur développement.
Une levée de fonds de 25 millions pour accélérer la croissance
Pour soutenir son expansion, Funding Societies vient de boucler un tour de table de 25 millions de dollars auprès du fonds souverain japonais Cool Japan Fund (CJF). Il s’agit du premier investissement de CJF dans une fintech d’Asie du Sud-Est. Ce nouveau financement porte le total des fonds levés par la startup à environ 250 millions de dollars, avec le soutien d’investisseurs de renom tels que SoftBank Vision Fund 2, Sequoia Capital India ou encore Maybank.
Funding Societies compte utiliser ces fonds pour :
- Étendre ses services de financement plus rapidement aux PME de la région
- Investir dans l’IA pour digitaliser et automatiser le processus de demande de prêt
- Développer son offre de paiement lancée en 2022
- Accompagner les entreprises japonaises présentes ou souhaitant s’implanter en Asie du Sud-Est via un partenariat avec CJF
Vers une consolidation du marché du crédit fintech en Asie du Sud-Est ?
Depuis son méga-tour de table de 144 millions de dollars mené par SoftBank Vision Fund 2 en février 2022, Funding Societies a observé une consolidation significative du marché des prêts aux PME en Asie du Sud-Est, renforçant ainsi sa position de leader. Kelvin Teo anticipe d’ailleurs de nouvelles consolidations parmi les fintechs spécialisées dans le crédit, beaucoup arrivant en fin de trésorerie sans parvenir à lever de nouveaux fonds dans un climat d’investissement encore morose.
La crise de certaines entreprises pourrait bien faire le jeu de Funding Societies.
Kelvin Teo, co-fondateur de Funding Societies
Un impact social et économique significatif
Au-delà de sa réussite business, Funding Societies génère un impact positif considérable pour l’économie de la région. Selon un rapport réalisé avec la Banque Asiatique de Développement, les PME financées par la plateforme ont contribué à hauteur de 3,6 milliards de dollars au PIB et créé environ 350 000 nouveaux emplois. En facilitant leur accès au crédit, Funding Societies a permis à ces PME d’augmenter leur chiffre d’affaires de 13% en moyenne.
Avec cette nouvelle levée de fonds, Funding Societies est plus que jamais armée pour poursuivre sa mission : révolutionner le financement des PME en Asie du Sud-Est grâce à la technologie et ainsi soutenir la croissance économique et l’innovation dans toute la région. Un bel exemple d’entrepreneuriat à impact conjuguant performance business et utilité sociétale.
